El reto de la sobrecarga documental
Un gestor patrimonial en Ginebra recibe a diario informes de fondos, contratos de inversión, notas fiscales, documentos regulatorios y correspondencia bancaria. Leer y analizar todo para detectar riesgos y oportunidades consumía hasta 40% de su tiempo, no facturable, y algunos documentos importantes podían pasar desapercibidos. Quería un sistema que generara resúmenes estructurados y fiables sin salir de la soberanía suiza (LPD/LPD y secreto bancario).
La solución de inteligencia documental
Creamos un flujo basado en Azure AI Document Intelligence y Azure OpenAI Service, alojado en Switzerland North. El proceso:
- Un documento llega a una biblioteca de SharePoint dedicada.
- Un flujo de Power Automate detecta el archivo y usa Document Intelligence para identificar el tipo (contrato, informe financiero, nota legal, etc.).
- El documento se envía a un modelo GPT-4 Turbo configurado con prompts específicos por tipo de documento.
El prompt define qué extraer en cada caso:
- Informe de fondo: performance, riesgos, cambios de estrategia, eventos relevantes.
- Contrato: partes, duración, condiciones de terminación, obligaciones, puntos legales clave.
- Nota fiscal: implicaciones para estructuras patrimoniales, plazos de acción, recomendaciones.
El modelo genera dos niveles: un resumen ejecutivo de 150–200 palabras y un resumen detallado de 500–800 palabras con secciones temáticas y extractos clave. Ambos se guardan como metadatos en SharePoint e indexan en Azure AI Search para búsqueda semántica.
Operativa y notificaciones
El gestor recibe un email con el resumen ejecutivo y enlaces al documento y al resumen detallado. Decide al instante si necesita lectura profunda o basta con el resumen. Las búsquedas se hacen por contenido semántico en AI Search, sin exportar datos.
Beneficios medidos
En nueve meses, el tiempo de revisión bajó 70%; ahora procesan en una hora lo que antes llevaba tres o cuatro. La capacidad de cobertura documental se multiplicó por diez sin aumentar plantilla. La calidad subió: se detectan más oportunidades fiscales y de inversión antes de que expiren plazos. Clientes reciben resúmenes regulares y el NPS creció 12 puntos.
Fiabilidad y control
Cada semana, un jurista senior revisa una muestra aleatoria; la fidelidad llega al 97% con desviaciones menores por omisión. Si el modelo detecta ambigüedad, marca el resumen para validación humana. Todo queda auditado para cumplir con FINMA.
Arquitectura y seguridad
Todos los servicios usan endpoints privados (Private Link), sin exposición a Internet. Datos no salen de centros suizos. GPT-4 Turbo se despliega con garantías de Azure OpenAI Enterprise de no usar datos para entrenar terceros. Acceso con Azure AD, MFA y políticas de acceso condicional; logs en Azure Monitor.
El coste mensual ronda 800 CHF (Azure, Power Automate Premium, soporte), amortizado por días de trabajo ahorrados.
Conclusión
La IA generativa puede transformar profesiones de alta carga intelectual. Automatizar la lectura preliminar libera a los gestores para análisis y relación con clientes. Con resúmenes privados en Microsoft 365 y Azure, se gana velocidad sin sacrificar confidencialidad, en línea con la tendencia de AI search pero con soberanía total.